Vom Ansparen ins Genießen – mit einem klaren Blick auf Ihre Möglichkeiten und einem Plan, der zu Ihrem Leben passt.
Ich schaue mit Ihnen auf das Ganze: auf Ihre finanzielle Situation, Ihre Wünsche, Ihre Verantwortung und die Fragen, die Sie beschäftigen. Daraus entsteht ein Plan, der Ihnen Orientierung gibt und Ihnen hilft, Ihre Möglichkeiten bewusst zu nutzen.
Denn Ihr Ruhestand soll zu Ihnen passen – zu Ihrem Leben und zu dem, was Ihnen wichtig ist.
Vom Ansparen ins Genießen – leicht und mit einem guten Gefühl
Der Ruhestand ist ein besonderer Übergang. Vielleicht freuen Sie sich auf mehr Zeit für sich, für Ihre Familie, für Reisen oder für Dinge, die bisher zu kurz gekommen sind. Vielleicht fragen Sie sich auch, wie gut Ihr Vermögen Sie dabei tragen wird.
Über viele Jahre haben Sie vorgesorgt, Vermögen aufgebaut und Entscheidungen getroffen. Jetzt geht es darum, daraus eine verlässliche Grundlage für Ihren nächsten Lebensabschnitt zu entwickeln.
Wie viel finanziellen Spielraum haben Sie im Ruhestand? Welche Einnahmen stehen Ihnen zur Verfügung, wie können Sie Ihr vorhandenes Vermögen sinnvoll einsetzen und welche Entscheidungen sollten Sie rechtzeitig treffen?
Gemeinsam bringen wir die entscheidenden Aspekte in einen Zusammenhang. So entsteht ein verständliches Bild Ihrer Möglichkeiten – als Grundlage für Entscheidungen, mit denen Sie sich wohlfühlen können.
Wir betrachten Ihre voraussichtlichen Einnahmen, Ihre Ausgaben und Ihr vorhandenes Vermögen. Sie erhalten eine bessere Vorstellung davon, was finanziell möglich ist und wo Handlungsbedarf bestehen könnte.
Ansparen bekommt im Ruhestand eine neue Bedeutung. Jetzt stellt sich die Frage, wie Ihr Vermögen Ihren Lebensstandard unterstützen kann und welche Rolle Sicherheit, Verfügbarkeit und langfristige Entwicklung dabei spielen.
Wir schauen auf bestehende Verträge und mögliche Risiken. Je nach Ihrer Situation beziehen wir auch Fragen zur Pflegevorsorge, zu familiären Verpflichtungen und zur Weitergabe Ihres Vermögens ein.
Sie erhalten eine nachvollziehbare Grundlage für die nächsten Schritte. Dabei berücksichtigen wir Ihre Wünsche, Ihre persönliche Risikobereitschaft und die Veränderungen, die das Leben mit sich bringen kann.
PAKET I
Sie möchten wissen, wie gut Sie für den Ruhestand aufgestellt sind und welche Möglichkeiten sich Ihnen bieten. Im persönlichen Gespräch betrachten wir Ihre Ausgangssituation und klären, welche Fragen für Sie besonders wichtig sind.
Das nehmen Sie mit:
Überblick über Ihre persönlichen Möglichkeiten
Erste Einschätzung zu Vermögen und Absicherung
Schriftliche Zusammenfassung mit Ihren nächsten Schritten
Bei Buchung von Paket II wird das Honorar des Ruhestands-Checks angerechnet.
PAKET II – UMFASSENDES KONZEPT
Sie möchten Ihre finanzielle Situation ganzheitlich betrachten und einen Plan entwickeln, an dem Sie sich orientieren können. Wir nehmen uns Zeit für Ihre Ziele, prüfen Ihre bestehenden Verträge und Vermögensanlagen und erarbeiten eine individuelle Strategie für Ihren Ruhestand.
Das beinhaltet:
Zwei bis drei persönliche Termine
Analyse Ihrer bestehenden Verträge und Vermögensanlagen
Strategie für Ihre Einkommensgestaltung, Pflegevorsorge und die Weitergabe Ihres Vermögens
Ausführliches schriftliches Gesamtkonzept als Grundlage Ihrer weiteren Entscheidungen
Für alle, die Zusammenhänge verstehen und ihre nächsten Schritte fundiert planen möchten.
PAKET III
Sie haben bereits eine gute Übersicht über Ihre Finanzen, möchten aber eine bestimmte Entscheidung besprechen? Im Fokusgespräch widmen wir uns gezielt Ihrem Anliegen und betrachten die Möglichkeiten, die für Ihre Situation relevant sind.
Das erhalten Sie:
Persönliches Gespräch zu Ihrer konkreten Fragestellung
Schriftliche Handlungsempfehlung mit den wesentlichen nächsten Schritten
IHRE FINANZEN SIND PERSÖNLICH
Finanzielle Entscheidungen hängen eng mit dem eigenen Lebensweg zusammen. Mit Erfahrungen, Überzeugungen, Verantwortung und Zukunftswünschen. Deshalb möchte ich verstehen, was Sie bewegt, bevor wir über konkrete Lösungen sprechen.
Mir ist wichtig, dass Sie Ihre finanzielle Situation nachvollziehen können, Ihre Möglichkeiten kennen und Entscheidungen treffen, die zu Ihnen passen.
Ich sehe den Menschen hinter dem Vermögen und entwickle daraus individuelle Klarheit.
Ich habe Christina kennengelernt, als ich in einem Entscheidungsdilemma zwischen Eigentumswohnung verkaufen oder neu vermieten war. Christina hat sich sehr viel Zeit genommen, mich als Mensch erst einmal kennenzulernen und herauszufinden, was mir im Leben wichtig ist, was meine Werte sind und wie ich mir mein zukünftiges Leben vorstelle. Ich bin 59, also ging es dann auch um eine gleitende Ruhestandsregelung. In vielen Gesprächen hat sie mir geholfen, meine Gedanken zu sortieren, indem sie Fakten schaffte, Rechnungen aufstellte, mit mir Vor- und Nachteile abwägte, bis ich eine für Entscheidung für mich treffen konnte. Ich habe dann die Wohnung verkauft und danach haben wir überlegt, wie ich das Geld anlegen kann, so dass es zu mir passt. Bis das Konzept stand, hatten wir wieder einige persönliche Gespräche, einen regen email Austausch und mindestens genauso viele Telefonate. Christina ging immer wieder geduldig mit meinen Rückfragen, Unsicherheiten um und erklärte mir auch manche Sachverhalte zum wiederholten Mal. Sie beriet mich auch in finanziellen Anlageoptionen, die sie nicht betreut. Ich hatte und habe das Gefühl bei Christina gut aufgehoben zu sein. Sie ist fachlich kompetent, sehr empathisch und geduldig. Sie ist sehr engagiert und hat mich über das normale Maß eines Finanzberaters begleitet und beraten.
Der Übergang in den Ruhestand beginnt mit einem Gespräch
Vielleicht steht Ihr Ruhestand kurz bevor. Vielleicht möchten Sie sich schon heute einen Überblick verschaffen. Oder Sie sind bereits im Ruhestand und möchten Ihre finanzielle Situation neu ordnen.
Wo immer Sie gerade stehen: Wir beginnen mit Ihren Fragen und schauen gemeinsam, was für Sie wichtig ist.
Lassen Sie uns darüber sprechen, wie Sie Ihren nächsten Lebensabschnitt finanziell gestalten möchten.
Seit knapp einem Jahr betreuen Sie einen Großteil meines Vermögens, welches in meiner jetzigen Lebensphase, auch meine Altersversorgungen sind. Sie haben eine sehr gute Struktur geschaffen und eine zukunftsorientierte Ausrichtung meines Vermögens sowohl für meine eigene Versorgung als auch für meine Erbschaft. Bisher schätze ich ihre kompetente, zuverlässige und auch freundliche Betreuung in einer sehr turbulenten, schwer einzuordnenden politischen und wirtschaftlichen Situation und mein Vertrauen zu ihnen wird gestärkt durch bisherige gute Ergebnisse der Anlagen. Für ihre engagierte und vertrauensvolle Zusammenarbeit möchte ich mich an dieser Stelle nochmals bedanken.
